Opciones Trading 2014

El secreto de las opciones rentables de comercio de opciones de comercio es en realidad una gran alternativa a la propiedad y las existencias de corto plazo. Cada semana, escribo un artículo que sugiere varias estrategias para el comercio de opciones. En mis 18 años como inversionista, llegué a considerar las opciones comerciales como una estrategia generadora de ingresos. Mediante la venta de llamadas cubiertas contra posiciones largas sostuve que estaban estancadas, podría su jugo para 2 prima ndash 2.5 cada mes Entonces me di cuenta de que podía vender puestos desnudos contra las acciones que wouldnrsquot mente poseer, que liberó mi capital para otras cosas a menos que el stock Me pusieron Irsquove ha tenido suerte hasta ahora mdash por pegarse a las opciones de comercio con las acciones que conozco muy bien, y cuyos patrones he reconocido, más de 70 de mis opciones personales estrategias de negociación no asignados. Las opciones de negociación, sin embargo, se asocia más a menudo como una estrategia de cobertura. En algunos casos, las estrategias de negociación de opciones se utilizan para las acciones que posee. Sin embargo, hay momentos en que las estrategias de negociación de opciones tienen sentido en lugar de poseer realmente o cortocircuitar las acciones individuales Usted apuesta hay. Con la explosión en ETFs. Los inversores ahora pueden concentrar sus operaciones en sectores individuales, clases de activos diferentes, diferentes países e incluso indicadores técnicos. Para aquellos con buenos instintos, las opciones pueden ser una forma de obtener beneficios sin exponerse a los riesgos asociados con la posesión de la seguridad. Opciones inteligentes-Estrategias de negociación Por ejemplo, Irsquom preocupado por el sector minorista después de un Q1 abismal. El ETF de SPDR SampP Retail (XRT) es un ETF de minoristas de consumo ampliamente diversificado que tiene de todo, desde CarMax (KMX) a PetSmart (PETM). Si los números al por menor Q2 vienen en débil durante el próximo mes, todo el sector podría conseguir bajado. La ETF se negocia actualmente por debajo de 85. El 85 de agosto es muy barato, y se puede comprar por 1,71. Así que si el ETF se descompone en 83,29, los tuyos comienzan a obtener ganancias. Lo que me gusta de este comercio es que si hubiera escogido cortocircuitar a la ETF (o ir largo en otros casos), normalmente establecería una pérdida de 7 paradas, generalmente considerada como un umbral estándar de pérdida de parada. Con un put, Irsquom gastar menos de 2 del precio de la ETF, y mi riesgo está limitado con lo que pago por el puesto. Creo que los activos duros van a aumentar de nuevo, porque la confianza económica va a disminuir. Ahora, odio el comercio de oro. Irsquove hecho bien el comercio de petróleo. Pero el oro siempre me hace oler. Creo que el oro debe ser una parte de la cartera a largo plazo de everyonersquos, pero dado el estado actual de las cosas, y la volatilidad goldrsquos, yo preferiría limitar mi riesgo utilizando las opciones de negociación de las acciones de oro SPDR (GLD). GLD actualmente se negocia a 10 del precio del oro, o 125.42. Podría comprar el marzo 2015 130 llamadas para 3,70. En este caso, me expongo al riesgo que representa menos de 3 del valor de la ETF, por lo que de nuevo Irsquom entrando en el 7 stop-loss (que, créanme, se ha disparado más veces de lo que puedo contar con oro ). Irsquom también dio oro ocho meses para pasar de la marca de 1.300, que creo que es muy probable. Estos son sólo un par de ejemplos rápidos de cómo las opciones pueden ayudarle a rastrillar los beneficios sin exponerse a altos niveles de riesgo. La próxima vez que yourquore pensando en cortar una seguridad, pregúntese si opciones arenrsquot una mejor manera de beneficiarse de la oportunidad. Al momento de redactar este documento, Lawrence Meyers no ocupaba ninguna posición en ninguno de los valores antes mencionados. Es presidente de Asymmetrical Media Strategies. Una empresa de relaciones públicas de crisis, y PDL Broker, Inc .. que corrige financiamiento, inversiones estratégicas y compra de activos en dificultades entre empresas de capital privado y empresas. También ha escrito dos libros y blogs sobre políticas públicas, integridad periodística, cultura popular y asuntos mundiales. Póngase en contacto con él en pdlcapital66gmail y siga sus tweets en ichabodscranium. Nuevo en Opciones Trading Vea nuestra serie ldquoOptions Basics 101rdquoOptions Calendario de vencimiento 2014 Copyright copy 2016 MarketWatch, Inc. Todos los derechos reservados. Al usar este sitio, usted acepta los Términos de Servicio. Política de privacidad y política de cookies. Intraday Datos proporcionados por SIX Financial Information y sujeta a condiciones de uso. Datos históricos y actuales al final del día proporcionados por SIX Financial Information. Datos intradía retrasados ​​por necesidades de intercambio. SP / Dow Jones Indices (SM) de Dow Jones Company, Inc. Todas las cotizaciones son en tiempo de cambio local. Datos de última venta en tiempo real proporcionados por NASDAQ. Más información sobre los símbolos negociados de NASDAQ y su estado financiero actual. Los datos intradía retrasaron 15 minutos para el Nasdaq, y 20 minutos para otros intercambios. SP / Dow Jones Indices (SM) de Dow Jones Company, Inc. Los datos intradiarios de SEHK son proporcionados por SIX Financial Information y tienen al menos 60 minutos de retraso. Todas las cotizaciones son en tiempo de intercambio local. MarketWatch Top Stories4 Opciones para su antiguo 401 (k) Cuando se cambia de puestos de trabajo Se han ido los días en que los estadounidenses se quedan en el mismo trabajo para la mayoría de sus vidas laborales. La tendencia reciente, especialmente entre la generación del Milenio, es la transición de un trabajo a otro a un ritmo alarmante. En 2014, la Oficina de Estadísticas Laborales informó que el trabajador estadounidense típico permaneció en un trabajo por sólo 4,6 años. Otro informe publicado en 2015 por la Oficina de Estadísticas Laborales señala que el trabajador promedio tiene 11 puestos de trabajo de 18 a 46 años. Con la creciente popularidad de planes 401 (k) en lugar de los planes de pensiones tradicionales, muchos trabajadores recogen una gran colección de 401 (k) cuentas a medida que se mueven de un trabajo a otro. Muchos trabajadores no están seguros de cuáles son sus opciones 401 (k) cuando salen de una empresa. Cuando se trata de planes de jubilación 401 (k) patrocinados por la empresa, hay cuatro opciones diferentes disponibles para usted. 1. Deje el plan con su empleador anterior Esta es la opción más simple, ya que no requiere que usted tome medidas adicionales o se ocupe de cualquier papeleo. Para obtener más información, consulte: ¿Por qué necesita actualizar beneficiarios del plan de jubilación? Sin embargo, esta opción puede no estar disponible para todos. Si su cuenta tiene menos de 1.000, su empleador puede retirar automáticamente su cuenta cuando salga. Si su cuenta tiene entre 1.000 y 5.000, la mayoría de las empresas automáticamente rodará su cuenta en un IRA para usted cuando salga. Si desea dejar su 401 (k) con su empleador anterior, necesita tener más de 5.000 en su cuenta. Cuáles son los beneficios de dejar el plan solo Si cumplió 55 años antes de abandonar el trabajo, puede tomar retiros sin penalización antes de cumplir 59 años. Con el plan de la empresa, puede tener opciones de inversión más baratas o únicas que ya no estarán disponibles A usted si mueve el dinero. Además, debido a la ley federal, su dinero está más seguro de los acreedores en un plan 401 (k) que en un IRA si usted pasa a la bancarrota. Desafortunadamente, también hay algunas desventajas a dejar su dinero detrás cuando usted se mueve encendido. Ya no podrá contribuir a su plan o tomar un préstamo de él. Usted se limita a las opciones de inversión que ofrece la empresa, que pueden tener tarifas más altas o rendimientos inferiores a los que puede encontrar en otros lugares. Usted también está limitado en sus opciones de retiro. En lugar de tomar una retirada parcial, puede ser obligado a tomar la cantidad total. Si te gusta tener su dinero en un 401 (k), pero no como su plan de empresa anterior, aquí es otra opción para que usted pueda mirar. 2. Mueva su saldo 401 (k) al nuevo plan de empleadores No todos los empleadores aceptan transferencias de otros planes, por lo que tendrá que consultar con su nuevo administrador del plan para ver si esta opción está disponible para usted. La gente a menudo elige este enfoque como una forma de consolidar los activos en una cuenta en lugar de tener varias pequeñas cuentas de jubilación por ahí. La mayoría de las ventajas de mover su dinero a su nuevo plan de empleadores son las mismas que mantenerlo en el antiguo, como la protección de acreedores, posibles opciones de inversión de bajo costo y opciones de inversión únicas, específicas del plan (que varían según el plan). (Para la lectura relacionada, vea: Cómo aumentar su plan de jubilación a 1 millón.) Además, si el plan lo permite, puede tomar un préstamo contra su cuenta. Sólo recuerde que el préstamo será debido en su totalidad cuando deje su trabajo. Las desventajas de este enfoque son también las mismas que en la opción anterior, usted está limitado en sus opciones de inversión y está sujeto a las reglas del plan, que pueden tener ciertos límites de transacción. 3. Retirar la Cuenta Aunque un informe de 2012 del Centro de Estudios para la Jubilación de Transamerica mostró que 25 de los trabajadores desempleados o subempleados eligieron esta ruta, casi nunca es una buena idea. Retirar fondos de su cuenta 401 (k) antes de que usted sea 59 le obliga a pagar impuestos ordinarios sobre la renta sobre ellos, así como una penalidad de retirada anticipada de 10. Para alguien en el grupo de 25 tributos federales pagando 7 impuestos estatales sobre el ingreso, un desembolso de 50,000 dólares les costaría 21,000 en multas e impuestos. Eso significa esencialmente la pérdida de 42 de su dinero para que pueda tener ahora en lugar de más tarde. La única excepción es para aquellos que tienen 55 años o más cuando dejan su trabajo. Ellos todavía tendrán que pagar impuestos sobre la renta en el dinero, pero evitará la pena. Si usted se encuentra desesperado por dinero, incluso un préstamo con 30 intereses sería una opción más sabia que sacar su cuenta 401 (k) (si tiene menos de 55 años). 4. Cambie su 401 (k) en un IRA Al considerar qué hacer con sus cuentas 401 (k) viejas, mucha gente elige rodar en IRAs, o cuentas individuales de jubilación. Estas cuentas difieren de 401 (k) s de una variedad de maneras. En primer lugar, cuando usted es titular de una cuenta IRA, usted es el propietario completo de los fondos. Con una cuenta 401 (k), el administrador del plan posee los activos. Además, a diferencia de su 401 (k), su IRA no está vinculado a un empleador en particular, por lo tanto, el cambio de puestos de trabajo no tiene ningún efecto sobre ella. Una desventaja de este enfoque es que usted no tiene tanta protección de los acreedores con un IRA como lo hace bajo un plan 401 (k). Hay muchas ventajas de tener su dinero en un IRA en lugar de un plan 401 (k). Usted tiene mucha más flexibilidad con el IRA y usted puede comprar alrededor de tarifas bajas y opciones de inversión confiables. En lugar de estar atado a las 20 o más opciones de su empresa ofrece, puede invertir su IRA en casi cualquier cosa, excepto el seguro de vida o coleccionables. Incluso puede invertir su IRA en bienes raíces que gestionar a través de un auto-dirigido IRA. Los IRA también suelen ofrecer una mayor flexibilidad en cuanto a quién puede nombrar como beneficiario o beneficiario contingente de la cuenta. Cuando usted rueda todas sus viejas 401 (k) cuentas en un IRA, usted puede guardar agregar el dinero a la cuenta, no importa quién es su patrón en el futuro. Con todo su dinero en un solo lugar, es mucho más fácil ver el panorama general de dónde se encuentra financieramente y administrar su mezcla de activos. El IRS incluso le permite retirar ganancias sin penalización de su IRA antes de cumplir 59 años, siempre y cuando su cuenta ha estado abierta durante cinco años y el dinero se utiliza para gastos calificados. Tales como comprar su primera casa, educación superior o gastos médicos. También tiene la opción de convertir a un Roth IRA. Que podría ahorrarte inmensamente en impuestos a largo plazo y tiene reglas de retirada aún más permisivas y ninguna distribución mínima requerida. Como siempre, es una buena idea consultar con un profesional financiero con experiencia al hacer cambios en su plan de ahorro para la jubilación. Un profesional calificado puede ayudarle a entender sus opciones y cómo se relacionan con su situación particular, así como caminar a través del proceso. (Para más, vea: 4 claves para una jubilación satisfactoria.)